積立NISAは儲かる?中田敦彦式投資信託1年やった結果

豊かさ

みなさんこんにちは。

今回は私が実際に積立NISAをやってみた結果をお伝えします。

お金持ちへの資産形成の第1歩として紹介されることが多い積立NISAですが、
実際儲かるのか気になって始める決心がつかない方もいるのではないでしょうか。

そんな方向けに私が1年運用してみた結果をお伝えします。

結論としては3万円・8.5%ほどの含み益となっています。

この結果をどう受け取るかは個人によって感じ方それぞれだと思います。
ただ、あなたの資産形成の第1歩として、この実例が何か参考になれば幸いです。

では見ていきましょう。

お金の授業

まずは皆さんこちらの動画はご存知でしょうか。

【マネーマシンの作り方①】株と債券は具体的にどう買えばいいのか?(Invest your money and make it grow)
中田敦彦のYouTube大学より引用

あっちゃんのお金の授業で初心者向けの投資の解説動画です。
これを見て私は投資をしてみようと思いました。その結果をあなたにお伝えします。

投資内容としては以下の対象(ポートフォリオ)になります。
①日経225連動ETF(日本株):10%
②全米株式ETF(米国株):40%
③新興国株ETF(新興国株):10%
④外国債券ETF(先進国債券):30%
⑤新興国債券ETF(新興国債券):10%

これに月3万円ずつ積立NISAを行います。

積立NISAの始め方

どうやって?

次に積立NISAの始め方の手順について説明します。
最初にお伝えしておくと、この最初の手続きや設定は少し大変です。
ただし、一度設定が完了してしまえば、あとは作業は発生しません。
あなたのオリジナルのマネーマシン完成に向けて頑張ってください!

ではいきます。

証券口座を開設

まずは証券口座を開設する必要があります。
証券口座とは、証券会社との取引用の口座のことです。ここに入金をして、金融商品を買います。

下記リンクから申し込みができます。

松井証券ではじめるiDeCo

なお口座の申し込みには本人確認など含めて2週間くらいかかりますので、ご了承ください。

ポートフォリオを作成

無事口座が開設されましたら、いよいよ購入です。

購入の為にポートフォリオを作成しましょう。
ポートフォリオ作成で何をするかというと、自分の投資額を何の商品にどれくらい配分するかを決めます。

あっちゃん曰く、サッカーチームのフォーメーションを監督になって決めるようなものだそうです。
そう考えるとわくわくしてきますね。

冒頭でも説明した通り、動画内でこのポートフォリオについても説明されています。
これにならって愚直に投資をしてみました。
①日経225連動ETF(日本株):10%
②全米株式ETF(米国株):40%
③新興国株ETF(新興国株):10%
④外国債券ETF(先進国債券):30%
⑤新興国債券ETF(新興国債券):10%

毎月の引き落とし設定

最後に毎月の引き落としを設定します。

積立NISAでは毎月決まった日付で、対象ポートフォリオへの積立が発生します。
それを自動化する為に、給与口座から積立額を毎月引き落とす設定をする必要があります。

こちらを設定すれば、あなたのマネーマシンは作成完了です。
自動でお金を生み出すようになってくれます。

ただし、運用上は一年に一度くらいポートフォリオの見直しをすべきとされています。

運用益(2021/10月時点)

いくら?

さてでは上記ポートフォリオで一年間運用してみた結果です。

投資評価益:42,188円

総積立額:360,000円
①日経225連動ETF(日本株)評価損益:2,453円(+6.4%)
②全米株式ETF(米国株) 評価損益 :31,102円(+22.4%)
③新興国株ETF(新興国株) 評価損益 :3,666円(+9.6%)
④外国債券ETF(先進国債券) 評価損益 :4,338円(+3.8%)
⑤新興国債券ETF(新興国債券) 評価損益 :629円(+1.6%)

このような結果になりました。

ただし、今年は昨年からコロナショックからの景気回復のおかげで、どの銘柄を選んでも収益があったような状況です。
今後積立NISAを行う方も同じような結果が得られるとは限りませんので、そこは自己責任で判断をお願いします。

いかがだったでしょうか。

積立NISA始めてみたいけど得するのか疑問の方は一つの具体例としてイメージをしていただけたでしょうか?

資産形成の第1歩として積立NISAを始めたい方は以下のリンクから証券口座のお申込みをどうぞ!

これから資産形成をしていきたいあなたの一助となれば幸いです。

それでは今日より少しよい明日を目指して!ではまた!

豊かさ
管理人

コーヒーとダーツを好むアラサー男。
メーカー営業→人事システムコンサルタントに転職。
これまで4年ほどキャリアや人事関連の経験をもとに情報発信しています。

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